ロボアドバイザー「かんたん積立診断」を提供開始～楽天証券

楽天証券株式会社は、顧客の現在の投資信託積立設定情報を基に追加で積み立てる際、より良いポートフォリオに近づけられる提案をするロボアドバイザー「かんたん積立診断」の提供を開始した。


このロボアドバイザーは、「稼ぐ力」「耐える力」「安定力」の3つの診断項目に関するスコアで、顧客の投資信託の積立設定情報を分析し、積立設定のポートフォリオのバランスを診断できるサービス。

既に、昨年11月から12月にかけて、投資枠が大幅拡大される新NISAでの積立予約をおこなう際に、追加で積み立てる商品検索に活用され、好評を博していた。

スコア別に、「稼ぐ力」は、過去5年の実績リターンをもとに数値化したスコア。どれだけ運用益が出ているかの指標になる。「耐える力」は、過去5年の価格の最大下落率をもとに数値化したスコア。市場の急激な値動きに対してどれだけ抵抗力があったかの指標になる。

「安定力」は、現在の積立設定が、複数の投資信託を組み合わせることで、安定した値動きをどれだけもたらしているか数値化したスコア。

同社では、「お客様のFinancial Well-beingを実現し、より豊かな人生を歩んでいけるよう、最大限のサポートに努めてまいります」と話している。

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