資産運用 THEOが、インフォグラフィックスを公開

株式会社お金のデザインは、自社が提供する資産運用THEOが7周年を迎えるにあたり、インフォグラフィックスを公開している。

THEOは、一人ひとりに合った資産運用方針に沿って、投資のプロが設計したアルゴリズムと、下落リスクの低減を図るAIに、資産運用をおまかせ。

投資対象は、世界規模で分散させる「グローバル分散投資」を行い、手数料は運用資産額の最大1.10％（税込・年率）で、ETFの売買や追加投資などにかかる費用は一切不要。ポートフォリオのリバランスや、投資するETFを見直すリアロケーション等のメンテナンスも、全ておまかせの対象だ。

この2月に7周年を迎え、運用者数は12万人となり、運用金額も1,600億円にのぼっている。インフォグラフィックスは特設サイト「数字でみるロボアドバイザーTHEO」にて公開。、

それによると、30～50代を中心に資産経験初心者がユーザーの60％を占め、保有資産は60％が1,000万円未満。77％が積立を利用、平均積立額は3.5万円となっている。さらに、76％が10年以上の投資を考えており、これから資産形成を始める層の割合が多いことがうかがえる。

同社では、「これらの数字に満足することなく、より良いサービスの実現につとめてまいります」とコメントしている。

特設サイト： https://theo.blue/lp/infographics/2023-7th/

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